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轉移 RSU 股票：將 Morgan Stanley 股票計劃帳戶資產轉移到 Firstrade 個人經驗分享，GOOG RSU DTC 股票匯撥

最後更新時間： 2025 年 03 月 19 日

免責聲明

本文僅為個人經驗分享，所提供的內容並不構成任何投資建議、財務建議或專業指導。所有提及的過程及資訊，均基於我個人的操作經驗，並不代表 Google 或其他機構的官方立場。讀者應在進行任何相關操作前，謹慎評估自身情況，並諮詢專業人士的建議。此外，請自行了解並遵守所在公司及股票計劃的政策，尤其是與員工限制交易的相關規定。本文所涉及的內容僅供參考，請自行承擔風險。

Disclaimer

This article is for personal experience sharing only and does not constitute any investment advice, financial advice, or professional guidance. The processes and information mentioned are based on my own experience and do not represent the official stance of Google or any other organization. Readers should carefully assess their own circumstances and seek professional advice before making any related decisions. Additionally, readers should familiarize themselves with and comply with their company’s policies, particularly those related to employee trading restrictions. The content provided is for reference purposes only, and any risks are to be borne by the reader.

如何將 Morgan Stanley 股票計劃賬戶資產轉移到 Firstrade

在這篇文章中，我將分享當初我是如何把 Google 發 RSU（Restricted Stock Unit 限制性股票）的 Morgan Stanley 股票計劃賬戶（Stock Plan Account）中的 Google 股票成功轉移到 Firstrade。

內容目錄

了解 Morgan Stanley 股票計劃賬戶

Morgan Stanley 股票計劃賬戶主要用於處理來自公司股票計劃（例如，限制性股票單位 RSU）的資產。這些 RSU 資產通常會有解禁期，而轉移過程則是將股票從 Morgan Stanley 賬戶轉到其他經紀賬戶，像是 Firstrade，讓你能夠更自由地進行交易或持有。這個過程其實跟在台灣證券商之間進行股票匯撥（將股票從 A 證券商轉到 B 證券商）一樣。

開始轉移股票

當你準備好後，以下是將資產從 Morgan Stanley 股票計劃賬戶轉移到 Firstrade 賬戶的具體步驟：

步驟 1：在 Morgan Stanley Stock Plan Account 中加入「經紀帳戶」

點擊下圖標記紅色框框中的「管理經紀帳戶資料」，即可在 Morgan Stanley 帳戶中加入你的其他經紀帳戶資料。

以下圖為例，我填入的是 Firstrade 的資訊，DTC Code、經紀公司、經紀電子郵件地址等等可以參考 Firstrade 的官方網頁說明。而「帳號」則是填入自己的 Firstrade 帳號。

步驟 2：查看其他券商的 DTC 轉移資訊（以 Firstrade 為例）

在上方填入經紀帳戶的資訊時，你會發現需要填入 DTC Code 跟其他經紀公司的資訊。以 Firstrade 為例，他們有在以下網址中提供相關資訊：「我可以從股票計劃賬戶(Stock plan account)或員工認股計畫(ESPP)轉移資產到Firstrade嗎？」

步驟 3：提交轉移

在 Morgan Stanley 股票計劃帳戶中，可以在「投資組合」的頁面查看「可交易」的單位資訊。

右側即有「出售或轉讓」的按鈕：

需要注意的是，如果選擇轉讓（劃撥去其他券商），只能轉整數股份。（不確定是不是 Morgan Stanley 這邊的限制）

選擇轉讓後，填入需要轉讓的單位數量，後面即可再次確認劃撥目的地的經紀帳戶資訊。

步驟 4：等待轉移完成

第一次嘗試劃撥時，因為怕轉讓失敗或是出現問題，我先轉讓 1 股。由於網路上比較少分享具體劃撥流程的資訊，我也是參考公司內網，發現很多同事會轉移至自己的其他券商（Firstrade、IB 等等），才敢轉移。

步驟 5：回覆確認信件

我成功將 RSU 股票轉移到 Firstrade 的兩天後，就在郵箱中收到來自 Firstrade 的 DTC 審核信件。要求我提供資產轉入的資訊如下圖，而我在回覆完郵件後，過幾天在 Firstrade 帳戶中的 GOOG 股票成本價也更新了（從 Morgan Stanley 帶入成本資訊）。

整體時間線分享

從上面的圖片可以看到，我在 2/16（日）時申請轉移 1 股，因為 2/16 是假日，加上 2/17（一）是美國華盛頓誕辰紀念日（總統日 Presidents Day）所以美股休市一天，因此我在 2/18（二）時才在 Firstrade 中看到 1 股 GOOG 的轉入紀錄。

在確認能成功轉移後，我在 2/18（二）時也申請轉移剩下的股票，在兩三個小時內就能在 Firstrade 中看到另一筆轉入紀錄了。

結語＆常見 FAQ

本篇文章僅分享自身經驗，從 Morgan Stanley 劃撥到 Firstrade 的流程分享。RSU 限制以及個別公司的員工股票交易限制仍需讀者自行關注。在進行劃撥前，也請自行與相關單位確認流程、政策和方式。

費用/轉移手續費：這次我從 Morgan Stanley 股票計劃帳戶轉移股票到 Firstrade 是免費。

轉移時間：超級快！我申請轉移時是工作日，兩到三小時即能夠在 Firstrade 中看到 GOOG 股票資訊。而我也在後續一到兩天收到 Firstrade 發給我的確認郵件。

成本價格帶入：這次轉移過程，在 Morgan Stanley 的股票成本資訊都有成功帶入到 Firstrade 帳戶中。

稅務問題：轉移股票過程中，可能會涉及到資本利得稅等稅務問題，請確保理解這些規範。若不確定，請諮詢專業的稅務顧問。

股息與分紅：在轉移過程中，注意股息和分紅的處理方式，確保你在轉移過程中不會錯過任何分紅。

為什麼要從 Morgan Stanley 劃撥到 Firstrade？

原本 Google RSU 是配到 Morgan Stanley，這次轉移是希望換到我自己平常在用的券商集中管理，至少股票發下來的配息可以馬上用。

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